[가치투자 분석] HUMANA INC (HUM) 주가 전망 및 DCF 적정주가·재무제표 심층 분석
HUMANA INC 심층 펀더멘털 분석 내러티브
HUMANA INC는 2025년 결산 기준 투하자본이익률(ROIC) [8.3%], 자기자본이익률(ROE) [6.7%], 영업이익률 [2.1%]를 기록했습니다. 업계 평균 수준의 자본 효율성을 유지하며 안정적인 자본 회전율을 보이고 있습니다.
HUMANA INC는 2025년 결산 기준 현금 배당 [$430.0M]과 자사주 매입 [$151.0M]을 동시에 집행하였습니다.
HUMANA INC는 [개인 메디케어 어드밴티지(70.3%), 주정부 계약 및 기타(11.2%), 단체 메디케어 어드밴티지(7%), 메디케어 단독 처방약 플랜(5.3%)] 등으로 구성된 다각화된 사업 포트폴리오를 통해 매출을 창출하고 있습니다.
| 사업 부문 / 제품 | 매출 비중 (%) |
|---|---|
| 개인 메디케어 어드밴티지 | 70.3% |
| 주정부 계약 및 기타 | 11.2% |
| 단체 메디케어 어드밴티지 | 7% |
| 메디케어 단독 처방약 플랜 | 5.3% |
| 메디케어 서플리먼트 | 0.9% |
| 특수 혜택 | 0.8% |
| 군인 서비스 및 기타 | 0.8% |
| 홈 솔루션 (외부 서비스) | 1.1% |
| 약국 솔루션 (외부 서비스) | 0.9% |
| 일차 진료 (외부 서비스) | 1.7% |
| 지표명 | 수치 |
|---|---|
| ROIC (투하자본이익률) | 8.3% |
| ROE (자기자본이익률) | 6.7% |
| 영업이익률 | 2.1% |
| 매출총이익률 | 0.0% |
| 잉여현금흐름(FCF) 전환율 | 77.0% |
HUM
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