[가치투자 분석] ECB Bancorp, Inc. /MD (ECBK) 주가 전망 및 DCF 적정주가·재무제표 심층 분석
ECB Bancorp, Inc. /MD 심층 펀더멘털 분석 내러티브
ECB Bancorp, Inc. /MD는 2025년 결산 기준 투하자본이익률(ROIC) [0.6%], 자기자본이익률(ROE) [4.5%], 영업이익률 [1735.6%]를 기록했습니다. 현재 투하자본 대비 이익 창출 효율성을 면밀히 모니터링해야 하는 구간입니다.
ECB Bancorp, Inc. /MD는 2025년 결산 기준 현금 배당은 0원이었으나, [자사주 매입 $4.6M]을 대규모로 단행하였습니다.
ECB Bancorp, Inc. /MD는 [1~4가구 주거용 부동산 대출(34.2%), 다세대 주택용 부동산 대출(30.8%), 상업용 부동산 대출(24.3%), 건설 대출(6.4%)] 등으로 구성된 다각화된 사업 포트폴리오를 통해 매출을 창출하고 있습니다.
| 사업 부문 / 제품 | 매출 비중 (%) |
|---|---|
| 1~4가구 주거용 부동산 대출 | 34.2% |
| 다세대 주택용 부동산 대출 | 30.8% |
| 상업용 부동산 대출 | 24.3% |
| 건설 대출 | 6.4% |
| 주택담보대출 및 한도대출 | 3.6% |
| 상업용 대출 | 0.6% |
| 소비자 대출 | 0.1% |
| 지표명 | 수치 |
|---|---|
| ROIC (투하자본이익률) | 0.6% |
| ROE (자기자본이익률) | 4.5% |
| 영업이익률 | 1735.6% |
| 매출총이익률 | 0.0% |
| 잉여현금흐름(FCF) 전환율 | 98.0% |
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